10.10.19 Eduardo Ascariz/ economista
La alternativa de adecuar nuestro perfil a la modalidad de inversión, cediendo las decisiones a un equipo de gestión, que mantendrá en todo momento la cartera de inversión adaptada a nuestros intereses.
¿En qué consiste el servicio de Gestión Delegada?
Es un servicio que ofrecemos a nuestros clientes dentro de Asigna en el que el cliente cede la gestión de su cartera de inversión a AXA. Esto significa que ajustándonos a la estrategia de inversión elegida por el cliente, desde AXA y con el asesoramiento de Architas France se tomaran las decisiones que consideremos oportunas en función de la evolución de los mercados financieros, y periódicamente se realizarán todos los ajustes necesarios sobre las pólizas vinculadas a este servicio.
¿Quiénes son Architas France?
Architas France es una sociedad de gestión de carteras para los clientes Grupo AXA. Architas France es una entidad que pertenece 100% al Grupo AXA. Cuentan con uno de los mayores equipos de análisis de fondos de la industria y tienen presencia en Londres, Dublín, París y Bruselas.
Ofrecen soluciones de inversión de múltiples gestoras y actualmente gestiona un patrimonio de más de 28.000 millones de euros.
¿Quién puede contratarlo?
Cualquier cliente en el momento de contratar un póliza de Asigna o posteriormente. Por tanto este servicio está disponible tanto para nuevos clientes como para aquellos que ya dispongan de póliza y deseen ceder la gestión de su inversión a AXA.
¿Entre qué estrategias de Inversión puede elegir el cliente?
Disponemos de cuatro estrategias de inversión de Gestión Delegada ajustadas a los distintos niveles de riesgo que los clientes deseen asumir:
¿Cuál es la estrategia de inversión de las Carteras de Gestión Delegada?
AXA realizará un seguimiento periódico de todas las estrategias de inversión de Gestión Delegada con el asesoramiento de Architas France y ejecutará cambios en su distribución para ajustarse a las estrategias definidas y dentro de los parámetros de riesgo establecidos en las mismas , y sin que sea necesario el consentimiento del Tomador para acometer dichos cambios.
¿Dónde podré encontrar información sobre la evolución de las carteras?
A cierre de cada mes se colgará en Atlántida un breve resumen sobre los principales cambios que el equipo de expertos de Architas propone para las carteras del mes entrante.
Sobre el día 15 de cada mes estarán disponibles las Fichas Mensuales de cada una de las estrategias con toda la información sobre rentabilidades, un breve análisis de la situación macroeconómica y un comentario de gestión.
¿Dónde podré encontrar información sobre la evolución de los mercados?
Mensualmente recibiremos dos informes sobre la evolución de los mercados: ULOOK y ARCHINOMICS.
Con ULOOK tendremos un breve resumen de las noticias más relevantes en los mercados en el último mes, así como una entrevista a un gestor de fondos sobre un tema de interés.
ARCHINOMICS es un informe que analiza el comportamiento de la renta variable, renta fija, divisa, materias primas y la volatilidad en el último mes así
como un breve resumen de los eventos macroeconómicos más importantes.
¿Puedo combinar Gestión Delegada con la selección de otras opciones de
inversión?
No, son opciones excluyentes. La contratación del servicio de Gestión Delegada no es compatible en una misma póliza con la selección de otras opciones de inversión. Ya que al contratar Gestión delegada el importe total de la prima se destina a una de las estrategias.
¿Cuál es la operativa para la activación de Gestión Delegada?
1. Perfilar al cliente mediante la herramienta disponible en Atlántida.
a. Conservador= Cartera Tranquila
b. Moderado= Cartera Moderada
c. Equilibrado= Cartera Creciente
d. Dinámico= Cartera Decidida
2. Si se trata de:
a. un cliente nuevo proceder a la contratación a través del tarificador seleccionando la estrategia de inversión que se ajuste al perfil de riesgo del cliente.
b. una póliza ya existente, habrá que activar el servicio de Gestión Delegada que se realiza solicitando un cambio de opción de inversión seleccionando marcando la opción de dactivación del servicio de Gestión Delegada y la estrategia de inversión
que se ajuste al perfil de riesgo del cliente.
3. En ambos caso se deberá firmar el Anexo de Aceptación de Condiciones de Gestión Delegada.
La activación de Gestión Delegada entra en vigor al día siguiente de la recepción de la solicitud por parte de la Entidad Aseguradora, siempre y cuando esta se realice antes de las 10 am y sea día hábil, en caso contrario pasará al siguiente día.
¿Cuál es la operativa para la desactivación de Gestión Delegada?
La desactivación Gestión Delegada se realizará también mediante la solicitud de un cambio de opción de inversión marcando la opción de desactivación del servicio de Gestión Delegada y detallando la nueva composición de la cartera. En el caso de no indicar una nueva composición se mantendrá la vigente hasta la fecha de desactivación. Una vez desactivada la modalidad de Gestión Delegada, cualquier cambio en la composición de la cartera de inversión tendrá que ser solicitado de forma expresa por parte del Tomador.
¿Se pueden realizar cambios dentro de la Cartera Delegada?
En el caso de tener activado el servicio de Gestión Delegada activada, no se podrán solicitar cambios de opción de inversión. Si el Tomador desea modificar las opciones de inversión de su cartera asociada a Gestión Delegada, deberá, previamente, desactivar esta modalidad.
¿Hay un plazo mínimo para tener activado Gestión Delegada?
No hay un plazo ni periodo mínimo de permanencia. El cliente podrá desactivar Gestión Delegada en cualquier momento así como volverlo a activar si lo considera conveniente.
¿Puedo recuperar mi inversión en cualquier momento?
Si, el cliente podrá disponer de su dinero en cualquier momento.
¿Cuál es el importe mínimo para activar Gestión Delegada?
El importe mínimo para Gestión Delegada queda establecido en 10.000 euros.
¿Qué gastos tiene Gestión Delegada?
La opción contractual de Gestión Delegada conlleva un gasto adicional del 0,025% en concepto de emisión y un gasto adicional del 0,025% mensual en concepto de gestión patrimonial. Para aquellos clientes que ya tengan una póliza vigente solo se aplicará el gasto adicional en concepto de gestión patrimonial.