La selección de soluciones de ahorro-inversión

Diversificar la cartera de inversión


Hoy en día, las familias pueden utilizar numerosas formas de movilizar su riqueza y sus negocios para lograr un impacto social y ambiental, dando, invirtiendo e innovando su modelo de invertir.
Ayudamos a las familias a navegar por las diferentes estrategias posibles y a traducir sus puntos de vista en acciones coherentes.

Criterios de diversificación

+ Usar diferentes tipos de títulos.
+ Combinar productos diferentes, con diferentes niveles de riesgo, horizontes de inversión, rentabilidad y liquidez o tipo de gestión.
+ Usar diferentes categorías de activos. Combinar renta fija con renta variable , bonos con acciones y fondos,
+ Invertir en diferentes sectores.
+ Invertir en diferentes áreas geográficas.

Tres soluciones diversificadoras

1.Temático Cartera de fondos

Temáticas seculares, ni cíclicas ni anticíclicas, sino vinculadas a factores de crecimiento y de futuro. Fundamentadas en ideas muy fuertes, que ya están pasando, que tienen una perspectiva de un gran crecimiento global y en consecuencia de fuertes beneficios.
Integrando también, fondos alternativos de retorno absoluto en sustitución de las carteras tradicionales de bonos (de perfil muy asimétrico) y donde su recorrido está muy limitado, dado el escaso margen de maniobra que les queda a los bancos centrales.

Temáticos

MENOR RIESGO NO SIEMPRE SUPONE UNA MAYOR PRUDENCIA.

En un contexto de mayor incertidumbre no siempre un menor riesgo supone una mayor prudencia. (Cartera propuesta a 3-5 años). 

Para optar a rentabilidades superiores se hará necesario incrementar la ponderación de la RV al menos un 10% más, compensada por el sesgo entre rendimiento por dividendo y rendimiento de la deuda, que soporta esta sobre ponderación hacia la RV.

Emergentes

RF de emergentes, que se ven claramente aventajados, por suponer unas de las pocas áreas geográficas que se verán favorecidas por estos los aspectos determinantes de crecimiento y productividad.

Lo haremos sin cobertura de divisa, dado que sus monedas se encuentran históricamente bajas, con desviación standard de 3 y 4 veces a la media, lo que supone un atractivo añadido que puede sumar entre un 1% y un 1,5% anual a la rentabilidad de la cartera de inversión.

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Rentabilidades

Inversor dinámico con un horizonte temporal de 3 a 5 años.

Retornos ultimo trimestre superior al 9,50%, tras un último semestre, noviembre 2019- enero 2020, del 6,31% y un retorno interanual del 16%.
Volatilidad entorno al 8% (* puede variar)

 
 
ActivoPonderación %OportunidadPlazoVehículo
RENTA VARIABLE GLOBAL35GLOBAL DESARROLLADOS3 AÑOS +Fondo
RENTA VARIABLE EMERGENTE10EMERGENTES3 AÑOS +Fondo
DEUDA EMERGENTE MONEDA LOCAL10EMERGENTES3 AÑOS +Fondo
INVERSION SECULAR10SALUD, AGUA, CIUDADES, ROBOTICA..3 AÑOS +Fondo
RETORNO ABS BONOS10RETORNO ABSOLUTO3 AÑOS +Fondo
ORO10PROTECCION EN CONTRACCION/ INFLACION3 AÑOS +Fondo
TACTICA 153 AÑOS +Fondo
TOTALES100%

Inversión en compañías que se dedican al leasing aéreo, con activos de entre 600 aeronaves a 1100. Bien gestionadas. cotizando a PER 6 veces. Valoraciones deprimidas atendiendo a sus ebitdas recurrentes y en crecimiento. Al igual si atendemos a comparación por múltiplos.
Sector que crece al doble del PIB mundial.

Características

Compañías con buenos crecimientos y excelentes equipos directivos.

Investment grade. Con Cash flows muy estables y predecibles.

Un negocio en crecimiento dentro de una industria en crecimiento.

Negocios que en las crisis lo pueden hacer muy bien. Unos nieveles de deuda adecuados  un buena visibilidad del dinero que va a ganar la empresa año tras año.

Oportunidad

compañías que desde que han salido a bolsa en 2011, han multiplicado por 5 sus beneficios.

Oportunidad porque puede decirse que su negocio no está adecuadamente analizado.

Tiene planes para poder doblar su tamaño en un período de 5 años, con carteras de pedidos elevadas.

No cíclicas

Son alternativa de negocio recurrente en períodos de crecimiento, por su situación en primer lugar en las listas de entregas de Boeing y AirBus.

en momento de contracción, poseen balances saneados que le permiten seguir generando compras y financiarse a costes muy competitivos.

Una buena oportunidad para ponderar las carteras a horizontes temporales de 3 años.

3.Alquileres real state

Fondo privado de inversión alternativa inmobiliario, que invierte en Usufructos, SOCIMIs y/o Inmuebles, orientado a inversores cualificados con horizonte de inversión de medio/largo plazo.
La estrategia del Fondo consiste en la  explotación de inmuebles residenciales alejados de las grandes ciudades.
Sus alquileres de larga duración generan rentas recurrentes que ofrecen mayor rentabilidad que en zonas prime.

Características

Gestora especializada en la gestión de inmuebles residenciales para alquiler de larga duración en zonas periféricas.

Especializado equipo de profesionales y colaboradores. 

Software propio fundamentado en criterios de funcionalidad y sencillez, que permiten una comunicación fluida con la propiedad e inquilinos.

Más de 2.000 inmuebles en gestión en todo el territorio nacional.

Inversión

Inmuebles residenciales en zonas alejadas de las grandes poblaciones.

- Alquileres asequibles para alta ocupación y baja rotación
- Impacto social con alquileres orientados a la clase trabajadora.
- Análisis de rentabilidad basado en las rentas de los alquileres.
- Seguro de impago que respalda los alquileres.

Retorno/fiscalidad

2 modalidades de inversión/fiscalidad:

Acumulación:
- Rentabilidad objetivo: 10%
- Rentabilidad media mensual: +0,90%
- Rentabilidad 2019: 10.81%

Distribución:
- Rentabilidad objetivo: 6,5%
- Rentabilidad media mensual: +0,75%
- Rentabilidad 2019: 9,36%

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