Consejero financiero patrimonial.

Crea la vida que deseas

Como economista con más de 30 años vinculado a los mercados financieros y de capitales, dentro y fuera de España, aporto a mis clientes este expertise en la labor de atender y planificar sus patrimonios, con la meta de que puedan disfrutar de su plan de vida deseado. Hablemos de tu situación patrimonial y de tus metas vitales 

Desde hoy hasta más allá de tu jubilación

Te acompañamos en la configuración y puesta en práctica de tu plan de vida y retiro. Protección patrimonial, personal y familiar.  Ahorro, inversiones y fiscalidad.

Tus necesidades y las soluciones

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Planificación Patrimonial

Base sobre la que descansa nuestra filosofía de asesoramiento.

Estrategia personalizada de ahorro e inversión destinada a cumplir los objetivos financieros de nuestros clientes, Vida y Jubilación.

> Introducción a Administración Patrimonial
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Ahorro / Inversión / Pensiones

La herramientas del plan financiero a través de una programación personalizada y recurrente.

Metas: equilibrio vital, preservando la calidad de vida en el tiempo y después del retiro. 

> Introducción a soluciones de inversión
Administración patrimonial

Inversión alternativa

Integrando su cartera alternativa como activos de diversificación. 

Nuevos paradigmas de inversión temática. Participe de la evolución de las empresas y de las oportunidades de los nuevos mercados.

> Introducción a soluciones de protección
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1 Una nueva vida en familia

Una nueva vida en común, es un ilusionante reto llenos de compromisos y responsabilidades:

  1. Compartir activos
  2. Involucrarse en las finanzas.
  3. homogeneizar actitudes con el dinero.
  4. La planificación financiera de gasto y ahorro
  5. Revisar seguros y beneficiarios
  6. Visitar a un consejero patrimonial
> Introducción a Administración Patrimonial
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2 Mis estudios, mis proyectos...

Circunstancias donde te enfrentas a tu modelo de planificación:

  1. el gasto inmediato VS aborro anticipado.
  2. una oportunidad de crear hábitos financieros.
  3. pago con ahorro o en efectivo (fiscalidad).
  4. analice cuánto va a costar. La personalizacción ha provocado un encarecimiento de las actividades.
  5. un momento donde se revela el criterio para distinguir lo verdaderamente importante y necesario
> Introducción a soluciones de inversión
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3 Mujer e inversión

En la condición de género se dan cita una seria de aspectos que inciden y determinan la evolución patrimonial. Brecha salarial, interrupción de la vida laboral, compatibilizar vida profesinal y personal, longevidad o actitud ante las inversiones.

Los vinculados a la acción financiera, son los de  mayor incidencia en la evolución patrimonial a largo plazo.

> Mujer y finanzas. Cuestión de género. Leer más

¿Necesitas tomar decisiones?

Pongámonos en contacto y conversemos sobre tu protección patrimonial

Planificación financiera. Activos y pasivos

El balance de activos y pasivos vital, recoge el desglose recomendable de acciones sistemáticas a tomar frente a los distintos retos de vida, implementando soluciones eficaces de protección vital (patrimonio, inversión, vida, familia, negocio...).

3 estadios correlativos orientados por una parte, a atender las necesidades de liquidez a coto plazo, a consolidar un patrimonio en la etapa de longevidad y a alcanzar el objetivo de planificación financiera que permita afrontar los compromisos del plan de vida, manteniendo el staus vital más allá de la jubilación (Legado).

 

DLLSISTEMA

Activos y pasivos patrimoniales. Soluciones para cada etapa:

1. Etapa de prejubilación. Vida activa profesionalmente.

Activos SOLUCIONESPasivos y protecciónSOLUCIONES
LIQUIDEZ 5%LIQUIDEZ 5%
EFECTIVO DE EMERGENCIAINVERSIÓN A CREDITO
CRECIMIENTO 85%CRECIMIENTO 85%
Cartera de crecimientoCARTERA FONDOSHipotecaSEGURO DE VIDA
Cuenta liquidezPréstamos, universidad, máster, viajesINVERSION CARTERA FONDOS LIQUIDEZ
Protección accidentes, invalidezCOBERTURA ILT, ACCIDENTES, VIDAJubilación necesidadPLAN DE PENSIONES /
DEPENDENCIA
SS y pensiónPENSION PUBLICA
Gastos corrientes
Residencia y segunda residenciaSEGURO VIDA
LEGADO 10%LEGADO 10%
Seguro VidaSEGURO VIDA
Cartera inversiónCARTERA FONDOS

2. Etapa de jubilación. Vida inactiva profesionalmente.

Activos SOLUCIONESPasivos y protecciónSOLUCIONES
LIQUIDEZ 15%LIQUIDEZ 15%
EFECTIVO DE EMERGENCIAGASTOS ASISTENCIA SANITARIA
ACTIVOS MONETARIOS 3 AÑOSGASTOS 3 AÑOS
SEG SOCIALDEUDAS
PENSIONESPLAN PENSIONES
CRECIMIENTO 70%CRECIMIENTO 70%
Cartera de crecimientoCARTERA FONDOSGASTOS JUBILADOSEGURO DE VIDA
Cuenta liquidezSALUDCARTERA FONDOS LIQUIDEZ
Protección accidentes, invalidezILT, ACCIDENTES, VIDAASISTENCIA, DEPENDENCIAPLAN PENSIONES
PENSIONPENSION PUBLICA
Gastos corrientes
Residencia y segunda residenciaSEGURO DE VIDA
Legado 15%Legado 15%
Seguro VidaSEGURO DE VIDADONACIONES / ACCION SOCIAL
Cartera inversión AGRESIVACARTERA FONDOSIMPUESTOS

Una vez compuesto el balance completo, se debe extraer la información relevante del mismo. Si los activos exceden los pasivos, asistimos a un excedente o margen de seguridad, por encima de las responsabilidades.

Si los pasivos exceden los activos, el déficit se deberá afrontar a través de actuaciones concretas, ver cómo se aumentan los activos, reducir el gasto planificado o modificar la estrategia de inversión.

Solicita tu planificación financiera vital

Un desglose de tu etapa vital y de las soluciones de protección financiera que debes integrar en cada momento

> solicitar planificación personalizada

Identificar tu realidad

  • Disponer de recursos financieros suficientes para administrar la jubilación y soluciones de protección para cubrir las incidencias inesperadas, son preocupaciones clave compartidas por más de la mitad de los inversores (56% y 52% respectivamente). 2/3 (69%) están preocupados sobre cómo el clima político afectará a sus finanzas.
  • Incluso los Millennials encuestados reconocen estar preocupados por su jubilación: el 72% de ellos, por tener los fondos necesarios y el 69%, nerviosos de cómo hacer que ese dinero dure toda la vida.
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Los mejores apoyos

Mapfre te ofrece un servicio integral, con el soporte de destacadas entidades de servicios jurídicos y herramientas de planificación 

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Gestoras, analistas y soluciones

Mapfre Banca Privada SVB, JP Morgan Pictet, Templeton, Carmignac, ... Acceso on line en tiempo real a tu información financiera desde cualquier lugar 24/7. Al ser cliente de Mapfre Banca Privada Sociedad de Valores.

Administración patrimonial

Servicios jurídicos

Contamos con apoyo jurídico en el asesoramiento para la búsqueda de las soluciones más adecuadas para tí como cliente 

Contexto Global 2021. Nuevos paradigmas

Planificar financieramente, una necesidad inseparable de la propia etapa vital.

En un contexto global cambiante con incertidumbre creciente, es particularmente determinante prever qué plan de acción debo seleccionar, qué conjunto de soluciones debo tomar para darle sentido a este plan de acción y con quien debo comprometer mi confianza para ponerlo en práctica y darle el adecuado seguimiento y adaptación al cambio contínuo. Todo ello con una visión de largo plazo.

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Contrasta tu estrategia 

> La planificación de tu plan de vida

Análisis mensuales contexto y oportunidades

Acceso a las actualizaciones tirmestrales de coyuntura que fundamentan las decisiones con los clientes