Asesoramiento Patrimonial. Porqué lo necesito.

Crea la vida que deseas

Tus metas deben formar la base de las decisiones de inversión y planificación patrimonial.

El desarrollo y actualización de esas metas, requiere una acción deliberada de preguntarse cuál es y debe ser tu estilo de vida deseado.

Te guiaré hacia un futuro mejor para tus inversiones, tu patrimonio y tu familia. Sólo necesito hablar contigo sobre tu situación patrimonial y de tus objetivos vitales.

¿Cuáles son tus objetivos?

  • Elije el destino y trazaremos el mapa. Sean cuales sean tus objetivos de vida, una planificación cuidadosa y una inversión acertada pueden ayudarte a lograrlos.
  • Tus objetivos pueden ser diversos. Como comprarse una segunda vivienda, financiar la educación de tus hijos, dejar de trabajar o mantener el nivel de vida durante tu jubilación.
  • Una vez que disponga de toda esta información, analizaré la mejor alternativa para tí y nos pondremos a trabajar en el diseño de tu estrategia de inversión a largo plazo.
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Lo que aporto

Un adecuado asesoramiento sobre tus inversiones no debe llevarse a cabo de manera aislada.

Tendremos en cuenta todas tus necesidades financieras, una planificación patrimonial personalizada, el efecto fiscal, las rentas de tu actividad profesional o la localización geográfica de tus negocios e inversiones ...

> Orientados a tus metas. Más información
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La propuesta de inversión

Integramos alternativas atractivas del entorno global como base estratégica de una adecuada diversificación.

¿Cuáles son los países mejor posicionados para los desafíos del futuro? ¿Cuales deben ser los criterios para el inversor en la determinación de sus decisiones óptimas? Tenemos las respuestas. 

> Tu decición. Más información
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Una protección completa

La planificación integral se ha hecho vital. No sólo hay que saber crecer, primero hay que saber perdurar. 

Para todo ello, implementaremos soluciones de protección (vida, salud, jubilación), que completen el conjunto de tu etapa vital y cada uno de los objetivos de esta.

> Nuestro enfoque. Más información

Mi papel como consejero

Método

Integrar las decisiones financieras en las metas y los objetivos de la familia, proporciona una guía de acción para los períodos conductuales.

A través de las finanzas del comportamiento, ayudo a mis clientes a desarrollar una mayor comprensión de cómo funcionan sus mentes y mostrarles que sus decisiones de inversión no deben ser impulsadas por la emoción, sino consecuencia de una estrategia coherente.

La información sobre el rendimiento futuro provocan fuertes emociones. La emoción y el subsiguiente temor a una pérdida, pueden cambiar drásticamente la voluntad de inversión de corto plazo, errando en asignar activos de manera eficaz, a expensas de las metas a largo plazo.

"Pérdidas de ventas" (bloqueo ante un error de inversión) o "efecto de disposición" (materializar anticipadamente beneficios), son situaciones muy comunes entre inversores afectados por etapas emocionales conductuales.

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Mecánica

Una buena forma de combatir este tipo de decisiones instintivas, es reducir la velocidad del pensamiento y separar los hechos de la ficción.

Confiar en su consejero personal que aprecie los mercados con claridad, alineando las inversiones con valores y objetivos en lugar de corazonadas.

Tener una hoja de ruta concreta para las inversiones, elimina parte de la emoción y  revela fácilmente prejuicios irracionales.

Una adecuada estrategia de liquidez, que garantiza las coberturas de gastos de corto plazo (3 años), a través de inversiones en activos financieros seguros, que conservan su valor durante los mercados bajistas, ayuda a preservar el enfoque de las estrategias a largo plazo destinadas a ser utilizadas por muchos años en los objetivos de longevidad y jubilación.

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Cómo comenzaremos

La labor

Mi trabajo consistirá en ayudarte de manera continuada a establecer metas y crear un plan adecuado para alcanzarlas, bien con el objetivo de hacer crecer y consolidar el patrimonio familiar o con el de dejar un legado.

Una vez que decidas poner en marcha un plan financiero partiendo de tu disponibilidad financiera, posibilidades, preferencias, objetivos y metas, identificaremos cómo y cuando comenzar.

El procedimiento

Te haré muchas preguntas cuando nos reunamos la primera vez, debemos descubrir qué debe ofrecer tu plan financiero de consolidación de tu patrimonio. 

La planificación del patrimonio es un proceso dinámico que se podrá ir adaptando a lo que vaya sucediendo en tu vida.

¿Eres candidato a conservar tu patrimonio?

Encuesta a inversores y patrimonios (datos Society of Actuaries, Money Magacine, Dpto Salud y servicios humanos EEUU) Nov. ​​de 2019

Pérdida 70%

El 70% de los patrimonios se pierde en la segunda generación. el porcentaje llega a un 90% en la tercera

Felicidad

Existe una relación de causalidad directa entre buenos hábitos financieros y felicidad

Temor 56%

Más de 2/3 de los inversores (67%) temen quedarse sin dinero a lo largo de su vida

Incertidumbre 56%

Un 56% no estaba seguro de poder mantener su actual nivel de vida en el futuro cercano

Anticiparse 9 de 10

9 de cada 10 mayores de 45 años, desearon haber iniciado antes su planificación patrimonial

81% a largo plazo

El 81% de los inversores toman sus decisiones de inversión con criterios de largo plazo

Sólo un 33%

Sólo 1 de cada 3 inversionistas, tiene un plan financiero preparado profesionalmente

27% auto enfoque

Un 27% aplican un enfoque de auto bricolaje a la administración de su patrimonio

36% sin un plan

Un 36% de los inversores carece de un plan concreto sobre el enfoque se su patrimonio

82% graduados

el 82% de los patrimonios está asociado con perfiles personales de graduados superiores

62% asesorados

El 62% se vincula a un asesor externo para que le ayude en la administración del patrimonio

92% vacaciones

Un 92% de los inversores asesorados, tomaron vacaciones el pasado año. Sólo un 9% se compraron un barco

Comparte tus objetivos 

Ven a vernos para comenzar a trabajar acercándote a tus metas financieras personales.