La selección de soluciones de ahorro-inversión
Soluciones básicas de inversión
Para estar preparado para el camino a seguir, es fundamental pensar en tener un plan, protegerse contra las desventajas y buscar oportunidades de crecimiento.
El entorno actual requiere que los inversores se deben preparar para los riesgos a corto plazo y tomar una posición enfocada hacia un crecimiento a largo plazo.
4 Soluciones de inversión básicas
1.Carteras perfiladas
Solución de inversión a largo plazo a través de carteras diversificadas de fondos de inversión que goza de ventajas diferenciadoras respecto a una inversión tradicional en fondos.
Diversificada globalmente por países, tipos y clases de activos, integrando fondos de las principales gestoras del mundo.
Con la modalidad de Gestión Delegada.
Características
Aportaciones: abiertas, partiendo de una cantidad mínima inicial de 10.000 eur.
Podrás seleccionar una cartera totalmente personalizada
Gestionados por las Gestoras Internacionales de mayor prestigio.
Podrás cambiar la selección de activos y/o Fondos de sin gastos
Modalidades
Atendiendo a las necesidades de 4 perfiles de inversor.
Prudente
Rendimientos medios previsibles a medio plazo.
Moderado
Sobre ponderado (RF*) renta fija (deuda).
Arriesgado
Mayor ponderación de la renta variable
Muy arriesgado
Hasta un 100% en renta variable (RV*)
Fiscalidad
Tributa como rentas de capital al 19%, 21% ó 23% según los tramos.
Opciones de rescate :
-
- Renta vitalicia inmediata: inicio de la percepción de rentas antes de finalizar el 1er año.
- Renta vitalicia diferida: inicio de la percepción a partir del 1º año y antes del 10º año.
Podrás cambiar la selección de Fondos sin impacto fiscal.
Perfiles de las carteras
| Perfil | Tipo Activos | Objetivos | Región | % RV | Gestores |
|---|---|---|---|---|---|
| Prudente | Mixtos RF/RV | Mantener capital LP | Globales | 0-15% | Mapfre patrimonio |
| Moderado | Mixtos RF/RV | Incrementar capital LP sobre la inflación | Globales | 15%-25% | Mapfre patrimonio |
| Arriesgado | Mixtos RF/RV | Aumentar capital LP en función mercados globales | Globales | 35%-85% | Mapfre patrimonio |
| Muy arriesgado | Mixtos RF/RV | Aumentar capital LP en función mercados a la renta variable | Globales | 30%-100% | Mapfre patrimonio |
Protect, opción de inversión protegida
una solución que protege el 85% de tu inversión. Podrás proteger ganancias ya obtenidas en el tiempo y limitar las posibles pérdidas.
La contratación de esta protección es opcional, pudiéndose activar o desactivar en cualquier momento.
2.SIALP
Suscripción: Distintas emisiones en el año, inicialmente previstas Ene-Abril Mayo-Julio Sept-Dic. Con posibilidad de aportaciones a emisiones anteriores.
Características
Aportaciones: desde 50 eur/mes y hasta un máximo de 5.000 eur/año en aportaciones. Inicial 1.000 eur
Garantizado: Inversión GARANTIZADA en un 85% mínimo.
Volatilidad máxima 15%
Liquidez. disposición en cualquier momento a valor de mercado.
Una cesta de fondos y alta diversificación geográfica y sectorial.
Modalidad
Unit Link de inversión diversificada a través del Indice Best Selection (creado por la gestora AXA sobre una cesta de fondos) diversificada, altamente optimizada.
Alto potencial de rentabilidad. Volatilidad máxima del 15%.
Fiscalidad
100% exención fiscal Rdtos capital al 5º año si se cobra en forma de capital
Renovable por la totalidad del capital a su vencimiento, sin el límite de los 5.000 eur
Compatible con otros planes de ahorro y jubilación.
3.PIAS
Plan individual de ahorro sistemático. Recomendada para todo tipo de inversores, desde los 18 años.
Características
Aportaciones: Aportación mínima anual de 600 y máxima de 8.000euros. Aporta DESDE 80 eur/MES. Límite de 240.000 eur para todo el plan
Rentabilidad: participando de los rendimientos de los mercados financieros.
Disponibilidad: tras el 1er año podrás disponer de tu capital total o parcialmente.
Flexibilidad: podrás realizar aportaciones suplementarias o modificar las aportaciones recurrentes.
Modalidad
Unit Link de inversión en carteras diversificadas de fondos atendiendo a al tipo de perfil del cliente.
Podrán estructurarse planes PIAS a través de la modalidad de cartera de fondos.
Fiscalidad
Exención total de rendimientos, en el caso de rescate a través de renta vitalicia a partir del 5º año.
En caso de rescate en un plazo de tiempo inferior, los rendimientos tributarán como rentas de capital a los tipos que corresponda (19%, 21%, 23%), dependiendo del nivel de ingresos del declarante.
4.Protegido
Emisiones puntuales de plazo 5 años 100% Capital protegido
Características
100% CAPITAL PROTEGIDO
VTO 30/10/2024
Cupón fijo 3% GARANTIZADO pagadero a vto
(PSV colateral deuda pública italiana BTP 2,35% vtp 15/09/2024 (IT0005004426).)
Modalidad
+1 % anual si EUROSTOXX fije igual o por encima de la referencia previa(*)
Observaciones cada 30 de octubre, desde 30.10.20 hasta 30.10.23 y una última 30.10.24
Fiscalidad
Tributa como rentas de capital (19%, 21%, 23%).
Solicita completa información
Concertemos una reunión para que podamos comenzar a trabajar para acercarte a sus metas financieras.